| Estadísticas clave del planificador de patrimonio | |
|---|---|
| Salario promedio/año | $182,760 |
| Salario medio/hora | $87.86 |
| Educación | Más de 4 años |
| Perspectivas de empleo | 7% |
| Total de empleados | 747,750 |
Los planificadores patrimoniales son personas experimentadas que tienen un conocimiento profundo de diversas áreas financieras tales como: inversiones, impuestos, leyes, ahorros, activos personales y leyes de propiedad.
Utilizan su riqueza de información para ayudar a las personas a planificar una estrategia a largo plazo que se centra en la protección y transferencia de sus activos y riqueza, a veces planificando más allá de la muerte de un individuo.
Las personas que deseen convertirse en planificadores patrimoniales deberán adquirir experiencia en el sector financiero; algunos de estos profesionales también tienen experiencia en el sector jurídico.
Estos profesionales pueden trabajar para una gran firma legal o financiera o también dirigir una práctica privada.
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Requisitos de educación para convertirse en planificador patrimonial
El requisito mínimo necesario para convertirse en Planificador de Patrimonio es una licenciatura.
Sin embargo, algunos empleadores prefieren contratar personas que tengan un título de posgrado.
Además, las personas necesitarán buscar una certificación para buscar oportunidades laborales en este campo.
Durante su carrera universitaria, las personas pueden centrarse en un título en finanzas o en un campo estrechamente relacionado.
Debido a que hay un crecimiento en los campos relacionados con las finanzas, algunos colegios y universidades han comenzado a ofrecer programas centrados en servicios financieros, planificación financiera o planificación patrimonial.
Estos programas brindarán a los estudiantes la oportunidad de aprender información detallada en cursos de negocios, mercados financieros, inversiones y gestión financiera.
Las personas también tienen la opción de asistir a un programa de posgrado centrado en finanzas o en un campo estrechamente relacionado.
Además de obtener un título universitario o de posgrado, las personas también necesitarán buscar una certificación.
Los empleadores exigen la certificación, que demuestra que un individuo ha cumplido con los rigurosos requisitos para tomar un examen.
La mayoría de las personas que desean convertirse en planificadores patrimoniales optan por certificarse como planificador financiero certificado (CFP), un proceso administrado por la Junta de Normas de Planificadores Financieros Certificados.
Los requisitos necesarios para tomar el examen de certificación CFP incluyen tener como mínimo una licenciatura de una universidad o colegio acreditado, así como tener un mínimo de tres años de experiencia en planificación financiera personal.
El examen CFP es una serie de tres partes que evalúa el conocimiento de las personas sobre las leyes tributarias más actuales.
Además, los candidatos también deben pasar una verificación de antecedentes y una prueba de estándares de conducta.
Visite la página web de CFP Board para obtener más información sobre cómo obtener la certificación.
Descripción del puesto de planificador de patrimonio
Un planificador de patrimonio se especializa en ayudar a las personas a proteger sus activos personales y prepararlas para transferir y asignar activos después de su muerte.
Estos profesionales utilizan sus conocimientos tanto en finanzas personales como en derecho para ayudar a sus clientes a trazar un plan a largo plazo.
Los planificadores patrimoniales se basan en su conocimiento de las finanzas, que puede incluir las siguientes áreas:
- Propiedad
- Inversiones
- Ahorros
- Seguros
Así como las siguientes áreas legales:
- Fideicomisos
- Testamentos
- Leyes fiscales actuales
El conocimiento profundo que tiene un planificador de patrimonio en estas áreas se utilizará para ayudar a los clientes a proteger sus activos personales durante una transferencia o después de la muerte.
Salario y trayectoria profesional de un planificador de patrimonio
Los asesores de finanzas personales, que es la rama más grande a la que pertenecen los planificadores patrimoniales, obtuvieron un ingreso anual promedio de $67,520 en 2012.
Estos ingresos dependen en gran medida de una variedad de circunstancias, incluido el nivel de experiencia, la certificación y la industria en la que trabaja el profesional.
Por ejemplo, las personas que trabajan en actividades de inversión financiera pueden esperar un salario medio de aproximadamente $83,400 por año, mientras que las personas que trabajan para compañías de seguros pueden esperar un salario medio de aproximadamente $63,500 por año.
El salario exacto también dependerá de si una persona presta sus servicios como autónomo; actualmente no existen estadísticas ni estimaciones de ingresos para personas que son planificadores de patrimonio autónomos.
Se espera que las perspectivas laborales para todos los asesores de finanzas personales, incluidos los planificadores patrimoniales, crezcan a un ritmo más rápido que el promedio en comparación con otras profesiones.
Se espera que las oportunidades laborales para las personas que quieran convertirse en planificadores patrimoniales o planificadores financieros aumenten en un 27 por ciento hasta el año 2022.
Las personas que quieran seguir una carrera como planificador de patrimonio pueden estar seguras de que esta carrera los desafiará y les brindará una variedad de beneficios que incluyen un ingreso saludable y una perspectiva laboral saludable.
Este trabajo es perfecto para aquellos a quienes les gusta trabajar con temas financieros, leyes tributarias y tienen pasión por trabajar con otras personas para ayudarlas a alcanzar sus objetivos.
La siguiente información se basa en los promedios nacionales de BLS de 2024.
Salario promedio nacional
$182,760Salario promedio por estado
| Estado | Salario anual promedio |
|---|---|
| Alabama | $139,470 |
| Alaska | $140,520 |
| Arizona | $161,480 |
| Arkansas | $134,860 |
| California | $254,170 |
| Connecticut | $188,990 |
| Delaware | $196,880 |
| District of Columbia | $236,700 |
| confían en nosotros | $152,360 |
| Georgia | $185,830 |
| Hawaii | $121,900 |
| Idaho | $127,340 |
| Illinois | $177,740 |
| Indiana | $158,270 |
| Iowa | $124,130 |
| Kansas | $129,530 |
| Kentucky | $116,020 |
| Louisiana | $128,020 |
| Maine | $122,810 |
| Maryland | $155,930 |
| Massachusetts | $218,340 |
| Michigan | $148,340 |
| Minnesota | $157,360 |
| Misisipi | $112,690 |
| Missouri | $158,200 |
| Montana | $109,190 |
| Nebraska | $127,010 |
| Nevada | - N / A - |
| New Hampshire | $170,110 |
| New Jersey | $186,430 |
| New Mexico | $135,860 |
| New York | $208,080 |
| North Carolina | $159,830 |
| North Dakota | $122,430 |
| Ohio | $142,860 |
| Oklahoma | $120,220 |
| Oregon | $152,580 |
| Pennsylvania | $155,050 |
| Rhode Island | $146,240 |
| South Carolina | $132,500 |
| South Dakota | $129,500 |
| Tennessee | $155,290 |
| Texas | $162,840 |
| Utah | $151,220 |
| Vermont | $161,990 |
| Virginia | $173,200 |
| Washington | $170,650 |
| Virginia Occidental | $117,770 |
| Wisconsin | $155,270 |
| Wyoming | $133,570 |
| Guam | $125,240 |
| Puerto Rico | - N / A - |
| Virgin Islands | $117,450 |
El estado que mejor paga en este campo es California, con un salario promedio de $254,170.
Aquí están los cinco estados con los salarios más altos en el campo:
*Las condiciones de empleo en su área pueden variar.
Preguntas frecuentes
¿Qué hace un planificador patrimonial?
Un planificador patrimonial es un experto en finanzas personales.
Su objetivo principal es brindar asesoramiento y servicios a personas en lo relacionado con activos personales como inversiones, ahorros y propiedades.
Un planificador patrimonial puede trabajar por su cuenta, dentro de la comunidad legal o dentro de la industria financiera.
La planificación patrimonial incluye la redacción de un testamento y un fideicomiso, la planificación de contribuciones caritativas, la creación de fondos fiduciarios, la planificación fiscal, etc.
En la mayoría de los casos, los planificadores patrimoniales se centran en la protección y transferencia de activos después de la muerte.
Por supuesto, un profesional debe tener conocimientos sobre testamentos, seguros, fideicomisos y leyes fiscales vigentes.
¿Cuánto ganan los planificadores patrimoniales?
En promedio, un planificador de patrimonio puede ganar un poco menos de $73.000 por año en los Estados Unidos.
En caso de que decidas elegir esta carrera, puedes esperar ganar entre $46.000 y $123.000 al año.
El salario ciertamente dependerá de una variedad de factores: su nivel de educación y experiencia, el empleador, la ubicación, etc.
Los planificadores patrimoniales que trabajan en Nueva York, Missouri y California, por ejemplo, tienen los salarios promedio más altos.
Un planificador de patrimonio de nivel inicial puede ganar alrededor de $30.00 por hora, mientras que un profesional de alto nivel con mucha experiencia puede ganar $100.00 y más por hora.
¿Cuánto cuesta convertirse en planificador patrimonial?
Seguramente necesitarás una licenciatura en finanzas, contabilidad, derecho o un campo relacionado para poder convertirte en planificador de patrimonio.
Un año en la universidad puede costar entre $8.000 y $45.000 (y más); el costo depende de una variedad de factores (los libros, materiales y gastos de alojamiento no están incluidos).
La mayoría de los planificadores patrimoniales profesionales también tienen un título de posgrado.
Para obtener su certificación de Planificador de Patrimonio Certificado (CEP), deberá completar el curso requerido y aprobar un examen (alrededor de $1695; materiales, tarifa de examen y el uso de la certificación incluidos).
¿Cuál es la demanda de planificadores patrimoniales?
Se espera que entre 2018 y 2028, el mercado laboral de asesores financieros personales (incluidos los planificadores patrimoniales) crezca un 7%, según la Oficina de Estadísticas Laborales.
Esto es tan rápido como el promedio de todas las ocupaciones en los Estados Unidos.
Hoy en día existe un crecimiento constante de la población que envejece, por lo que habrá una mayor necesidad de gestionar el patrimonio personal de las personas.
¿Cuánto tiempo se tarda en convertirse en planificador patrimonial?
Te tomará 4 años obtener una licenciatura y 2 años obtener una maestría (en caso de que decidas cursar una).
Para convertirse en un Planificador de Patrimonio Certificado, deberá tener una licencia vigente en el área legal, impositiva o financiera, o recibir permiso para la inscripción (según otro interés profesional relevante).
Para obtener una credencial de Planificador Financiero Certificado, debe poseer una licenciatura y al menos 3 años de experiencia laboral.
Carreras relacionadas
Planificador Financiero
El planificador financiero le ayuda a establecer objetivos financieros relacionados con la jubilación, la educación de sus hijos y más.
Planificador de fiestas
Las responsabilidades del organizador de fiestas incluirán la planificación y organización de eventos especiales, así como otras actividades promocionales.
Event Planner
Un coordinador de eventos es responsable de todos los pequeños detalles, asegurándose de que el plan funcione correctamente.
Planes de boda
El organizador de bodas debe ser el enlace entre todos los proveedores y la novia/el novio el día de la boda.
